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    如何鑒定真假信托?這些信息不能少!

    2020年04月14日 11:10
    來源: 信托專家

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      信托是一種“信用托付”,而由信托公司發行成立的產品往往稱作為信托計劃。與其他大多數資產管理類產品接受證監會監督、基于證監體系法規不同的是,信托是少有的由銀保監會監管、基于《信托法》運行的資產管理計劃。

      正是因此,信托計劃擁有比其他類似資管產品更加靈活的產品設計、更加個性化的委托與受托關系,被信托業內人士自嘲為“變形金剛”。這種靈活性的優勢,使信托成為投向非標資產的資金聚集地。個人投資者和一些不便于直接投向非標資產的機構資金,也紛紛道信托,涌入非標市場。

      在國家嚴控新批信托公司牌照背景下,一些不法分子打起了歪心思,企圖“花心蘿卜充人參”,通過假冒手法設立“信托公司”,欺騙金融消費者。今天就帶大家用“火眼金睛”辨別真假信托!

      看發行機構

      信托公司是中國銀保監會監督管理的金融機構,其設立需經籌建審批和開業審批兩個階段。申請人收到開業核準文件并領取金融許可證后,才可辦理工商登記,領取營業執照。

      目前,全國取得了金融許可證并營業的信托公司有68家。消費者在認購信托產品前,可以通過中國銀保監會官方網站“在線服務”一欄,點擊“金融許可證查詢”,輸入信托公司全稱,查詢其金融許可證號、機構地址及成立時間等信息,而假的信托公司則查不到相關信息。

      產品信息

      根據《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》規定,信托公司在推介信托計劃時,不得進行公開營銷宣傳。因此信托公司在發行信托產品特別是集合資金信托計劃時,一般都會在其官網上公布產品的相關信息。如果消費者看到一款信托產品的介紹,卻無法在該信托公司官網上查到相關信息,就要提高警惕,需要通過其官方客服熱線確認。

      此外,信托公司不得委托非金融機構代銷信托產品,通過金融機構這一正規渠道購買信托,可以較大減少買到非法信托的可能性。信托產品合格投資者認購金額一般為百萬元起步,認購金額低于100萬元的需滿足信托法律法規及監管政策規定的對合格投資者的其他資格要求。

      信托產品的信息一般會在官網進行披露,如無披露可撥打官網電話進行核實。

      看打款賬戶

      認購任何一款信托產品打款時,資金都是直接匯入信托公司在商業銀行開設的對公賬號,戶名為信托公司全名,不會經手任何非信托公司的第三方。因此,消費者在打款前,一定要向信托公司理財經理或通過官方客服熱線確認核對賬戶信息。

      信托文件

      消費者在認購過程中不要相信除信托公司外任何單位或個人的推介或承諾產品信息,一切以信托文件為準。信托計劃文件應當包含認購風險申明書,信托計劃說明書,信托合同。消費者在投資前一定要確認自己已經了解產品信息和產品風險,認購的產品風險等級與自身風險承受能力相匹配,仔細研讀合同條款,合同簽署也要親自確認。

      根據信托業“一法兩規”、資管新規等法律法規的規定,信托公司不得承諾或變相承諾保本保收益;不得以推介信托產品為名,誤導投資者認購產品。如您在信托合同中發現有“保本”等字樣,或未進行風險承受能力測試,一定要提高警惕。

      看信托產品編碼

      信托產品身份證——“信托唯一產品編碼”。信托行業近幾年發展很快,截至2019年底,全國68家信托公司受托管理信托資產規模達21.6萬億元。規模龐大的信托產品一直擁有安全性高、收益性高等特點,深受投資者喜愛。但由于國內一直沒有統一的信托登記制度,信托公司不像銀行那樣面向普通投資者,使得大部分人有的不知道信托,知道的也有一大堆疑問,“信托產品怎么買”“信托產品真實嗎”一直是信托熱搜問題。今后,按《辦法》規定,所有信托產品都必須統一登記,備案成功的產品可以取得“唯一產品編碼”,集合信托產品還必須進行公示。信托有了身份證,投資者可以通過統一平臺查詢清晰辨認合法的信托機構和產品,而像選信托網這樣的信托咨詢平臺也要由衷感謝銀監會大大——再也不用解釋我們產品是真的了,甩個編碼給客戶就可以了。

    (文章來源:信托專家)

    (責任編輯:DF052)

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